我的网站

公司融资管理制度

2021-06-11 16:19分类:调待资金 阅读:

《公司融资管理制度》由会员分享,可在线涉猎,更众相关《公司融资管理制度(6页珍藏版)》请在人人文库网上搜索。

1、文档仅供参考公司融资管理制度总则( 一 ) 为了规范 * 地产及属下各中央、各公司 (项现在部 ) 的融 资流程 , 保证平时的资金供应量 ,下落融资成本 ,萎缩融资风险 ,挑高 资金行使效好 ,确保资金安然及财务现在标的实现,特制定本管理制度。( 二 ) 本形式所指的融资 ,仅包含债务资本融资。1. 债务资本融资是指以负债形式借入并到期偿还本息的形式 融集资金 ,按形式可分为 :借款融资、信用融资、苟且债券与融资租 赁等 ;融资对象包括银行与非银行金融机构、股东及其它特定的单 位及小吾。1.1 借款融资是指经历与银行、非银行金融机构,股东及其它特定小吾借入一定款项 ,在相符同与制定约定的时间内还本。

2、付息的一 种融资形式 ;按借款的时间长短可分为 :短期借款 ( 一年以内 ),中永世 借款 (一年以上 ); 按形式分为 :承兑汇票、首伏资金贷款、开发贷 款、委托贷款、专项贷款、股东借款或其它借款等 ;1.2 苟且债券是指遵命国家证券管理法规的相关规定,经相关审批机构审批准许后 ,向社会公众公开发行的一种约定还款期限、 收好水平并到期归还本息的一种融资形式 ;1.3 融资租赁 (永世苟且款 )是指经历依法成立的融资租赁公司 融回经营所需的租赁物 ,并在制定约定的该租赁物行使的大单方时 间内按期支付租赁费的一种融资形式。( 三 ) 融资原则 :齐集管理、联相符筹措 ; 周围适度、组织相符理 ;期限。

3、 相符理、长短兼顾 ;综相符权衡、下落成本 ;适度负债、挑防风险。( 四 ) 凡有相符作方的公司 , 除按本形式的规定实行相关审批手续 表,还应按照相符作方的乞求完善相关的审批手续。二、 管理局部及职责( 一 ) * 地产财务中央在股东会、董事会的授权周围内, 负责 * 地产及属下公司 (项现在部 )的融资管理 ,财务中央资金部 (以下 简称”资金部” )是融资运行的详细管理局部 ,实行以下职责 :1. 制定融资管理形式、现在标与原则 ;2. 制定 * 地产融资需要及计划 ,实行股东会、董事会审批手 续;3. 制定详细融资方案 ,负责收集相关的融资质料 ,实行相关的报 批手续 ;4. 负责详细办理各项融资。

4、运行 ;5. 负责融资平台的搭建 ,渠道的拓展与维护 ;6. 负责可抵押资产及对内、对表担保的联相符管理。( 二 ) * 地产属下各中央、公司 (项现在部 ) 有义务积极相符作资 金部,完善各公司 (项现在部)的融资办事 ,并实行以下职责 :1. 参与本公司 (项现在部 )融资方案的制定 ;2. 相符作挑供融资所需质料 (含可行性研讨通知、项现在基础资 料、项现在相关证照、公司 ( 项现在部 )基础质料、相关相符相反与融资相关的质料 ), 并协助其完善内部审批手续 ;3. 相符作资金部完善融资所需相符同、制定、担保等相关手续的 办理;4. 相符作资金部完善挑款、用款、付息、还本等事宜的办理 ;5. 就融资过程中的各种问。

5、题与资金部疏浚 ,调息争决 ;6. 相符作资金部完善融资渠道的拓展与相关的维护。三、 借款融资的办理程序( 一 ) 借款融资的平淡规定1. * 地产及属下各公司 (项现在部 )的对表借款由资金部联相符管 理;2. 资金部按照经营与投资对资金的整体需要,结相符各公司 ( 项现在部 )的盈余情况 ,财务状况与资源情况 ,制定融资需要、融资计划 , 挑交财务中央总经理、 * 地产总经理初审 ;3. 经* 地产总经理初审经过后 ,报 * 地产董事会评审 ,评审经 过后形成股东会决议或董事会决议 ;4. 借款融资计划审批经过后 ,涉及银行或非银行金融机构的由 资金部牵头、各承贷公司 (项现在部 )相符作办理 ,其它融。

6、资由各公司 ( 项 现在部 )详细办理。资金部负责协调与监督各公司(项现在部 )融资计划的实行。( 二 ) 开发贷款办理流程及相关规定1. * 地产属下各公司 (项现在部 )的开发贷款由资金部牵头组织办理。2. 营销中央及各经办公司应在承贷项现在开发方案确定后一周 内,向资金部挑交融资所需的质料 (含 :可行性研讨通知、公司及开 发项现在的基础质料、项现在相关证照、项现在的投资概算及成本资 料、项现在的对表宣传质料、相关相符相反 )。3. 资金部在收集到项现在质料后 , 在一周内清算完善报送银行与 非银行金融机构所需的质料 (含可行性研讨通知及投资概算、抵押 物情况、借款申请、公司及项现在基础质料),并填报开发贷款。

7、方案评审表实行相关的报批手续、经审批准许后方可对表报送。( 开发贷款方案评审表 见 F/ZXDC/FC-18)4. 开发方案对表报送后、由于奇怪由于需调整开发方案 ,各中 心及公司 (项现在部 )应在第一时间内通知资金部 ,资金部应及时分析 能够造成的影响 ,认为需要重新挑交质料的 ,由经办公司 (项现在部 ) 及 营销策划中央在 3 个办事日内重新挑供变更后的相关质料、及变 更后的可行性研讨通知。5. 开发贷款方案审核经过后 ,由资金部牵头与意向银行或非银 行金融机构申请办理开发贷款事宜。6. 对表报送的融资质料 ,必须在资金部内勤处留存备案一份。7. 资金部应与银行或非银行金融机构积极疏浚,调息争决融资过程中的各种题现在 ,把握融资的进度 ,* 地产各中央及经办公司 (项 现在部 )应积极协助资金部 ,及时传递项目提高展展情况和挑供相关质料,62020 年 5 月 29 日。

郑重声明:文章来源于网络,仅作为参考,如果网站中图片和文字侵犯了您的版权,请联系我们处理!

上一篇:2021年最新银走贷款利率是众少

下一篇:有项现在却资金,怎么往找投资人?怎么往融资

相关推荐

返回顶部